關(guān)注重點(diǎn)群體 打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

 

陳 健 張 梅

 

各部門單位應(yīng)繼續(xù)完善多方聯(lián)動(dòng)的立體化全民反詐工作體系，將打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪納入社會(huì)綜合治理推動(dòng)訴源治理，在依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的同時(shí)加大追贓挽損力度。要突出重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管保護(hù)公民個(gè)人信息，創(chuàng)新宣傳形式手段提升普法實(shí)效。

 

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重侵害人民財(cái)產(chǎn)安全與社會(huì)和諧穩(wěn)定，人民群眾對(duì)此深惡痛絕。近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻，已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類型。

 

今年4月，中辦、國辦印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》，強(qiáng)調(diào)要全面提升打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪能力水平。自全民反詐專項(xiàng)活動(dòng)開展以來，人民法院對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪依法從嚴(yán)懲處，高壓之下，此類犯罪針對(duì)的對(duì)象呈現(xiàn)向五類特殊群體蔓延趨勢(shì)，需引起足夠重視。

 

一是“小網(wǎng)民”因認(rèn)知能力較低成為詐騙分子重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象。在移動(dòng)手機(jī)日益普及的今天，中小學(xué)生在學(xué)會(huì)拼音、識(shí)字的情況下，就足以用手機(jī)聊天、交友、刷網(wǎng)絡(luò)短視頻等，成為網(wǎng)絡(luò)大軍中的“小網(wǎng)民”。這類“小網(wǎng)民”在其他家庭成員的耳濡目染下，能熟練使用微信、QQ等聊天軟件，也普遍懂得用微信、支付寶轉(zhuǎn)賬，但是因?yàn)槠淠挲g小、認(rèn)知能力低，缺乏防備意識(shí)以及對(duì)手機(jī)支付流程的掌握，容易成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的新對(duì)象。二是被騙人群急于挽損，反而容易成為目標(biāo)。由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙組織的愈加嚴(yán)密化、分工的精細(xì)化、贓款轉(zhuǎn)移的迅速化，且大部分詐騙團(tuán)伙分布在境外，所以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中受害者追贓挽損的比例一直較低。因此被害人常常面臨案件得以偵破，但被騙錢財(cái)卻難以追回的局面。此時(shí)，一些犯罪分子正是利用被告人急于找回財(cái)產(chǎn)的迫切心理，在網(wǎng)絡(luò)發(fā)布“黑客追贓”“網(wǎng)警攔截”“維權(quán)專家”等信息，誘使被害人二次上當(dāng)受騙。三是企業(yè)不規(guī)范制度下財(cái)會(huì)人員成犯罪分子理想目標(biāo)。一般來說，企業(yè)財(cái)會(huì)人員享有撥付大額錢款的權(quán)力，而企業(yè)為了日常管理方便，通常采用微信群、QQ群等具有群聊功能的軟件進(jìn)行日常工作部署，部分公司還會(huì)采取部分人員密件通知、大群人員廣泛通知的管理模式，犯罪分子正是利用這種公司管理模式，盜用或者偽造公司老板、負(fù)責(zé)人的私人賬號(hào)，并以此群涉密、嚴(yán)禁外傳等相關(guān)內(nèi)容作為掩蓋，將公司財(cái)務(wù)人員納入群聊，再以保證金、業(yè)務(wù)款、資金拆借等日常匯款理由進(jìn)行詐騙。如2021年四川省宜賓市某旅游發(fā)展有限公司財(cái)務(wù)人員夏某，在接到同事電話后加入某社交平臺(tái)工作群，按犯罪分子冒充的虛假董事長的安排，將公司582萬元轉(zhuǎn)給詐騙團(tuán)伙。四是網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上擬實(shí)施治安違法行為的群體被緊盯。網(wǎng)上招嫖、辦證、刪帖等游走于灰色地帶的事項(xiàng)更容易成為滋生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的沃土，行為人為了達(dá)到嫖娼、辦假證、做假數(shù)據(jù)等違法行為主動(dòng)到網(wǎng)上找尋方法，就會(huì)落入犯罪分子設(shè)下的陷阱，被騙取保證金、手續(xù)費(fèi)、路費(fèi)等財(cái)物。同時(shí)，犯罪分子利用行為人擔(dān)心自身違法行為被發(fā)現(xiàn)后受到處罰、名聲受損的心理以及詐騙金額較小等因素肆意作案，使得該類犯罪較于其他詐騙犯罪具有得手成功率高且不易案發(fā)的特點(diǎn)。五是網(wǎng)貸模式下年輕網(wǎng)貸人群成潛在目標(biāo)。當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)成為民間融資的一種重要方式，“90后”年輕人在面臨著房貸、車貸及其他多元消費(fèi)需求疊加情況下，經(jīng)濟(jì)壓力較大。于是，在認(rèn)為自己對(duì)互聯(lián)網(wǎng)、電子商務(wù)熟悉的基礎(chǔ)上，他們將目光投到手續(xù)簡(jiǎn)潔、放貸快、利息低的網(wǎng)貸平臺(tái)。犯罪分子正好利用網(wǎng)絡(luò)貸款軟件市場(chǎng)混亂、可以全程通過網(wǎng)絡(luò)操作避免線下見面等特點(diǎn)，制造出虛假貸款軟件、貸款信息、還款信息等內(nèi)容進(jìn)行詐騙。

 

面對(duì)新形勢(shì)、新問題，筆者認(rèn)為，各部門單位應(yīng)繼續(xù)完善多方聯(lián)動(dòng)的立體化全民反詐工作體系，將打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪納入社會(huì)綜合治理推動(dòng)訴源治理，在依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的同時(shí)加大追贓挽損力度，突出重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管保護(hù)公民個(gè)人信息，創(chuàng)新宣傳形式手段提升普法實(shí)效。

 

一是構(gòu)建立體化全民反詐工作格局。完善“黨委政府領(lǐng)導(dǎo)、部門通力協(xié)作、全民共同參與”的反詐工作體系，建立打擊、預(yù)防、研究等一體化工作機(jī)制，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。健全完善風(fēng)險(xiǎn)管控，做好源頭防范。銀行系統(tǒng)要設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)交易等級(jí)監(jiān)控，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)違法犯罪人員納入失信主體，嚴(yán)格監(jiān)管賬戶資金流轉(zhuǎn)；通訊運(yùn)營商要嚴(yán)格落實(shí)用戶實(shí)名制，對(duì)電話卡存在異常頻繁呼叫及時(shí)通報(bào)公安機(jī)關(guān)；網(wǎng)信部門加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)監(jiān)管，建立健全行業(yè)主管、企業(yè)、用戶三級(jí)責(zé)任制，落實(shí)日常監(jiān)督、實(shí)名注冊(cè)、舉報(bào)渠道等工作措施，加大對(duì)涉詐平臺(tái)處理力度。

 

二是加強(qiáng)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙綜合治理。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)，折射出網(wǎng)絡(luò)治理、社會(huì)治理尚有一些亟待改進(jìn)的地方。針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的地域性特點(diǎn)，公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)犯罪源頭的綜合整治，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、鏟除犯罪窩點(diǎn)，建立線索推送、舉報(bào)渠道機(jī)制，清除本地涉詐黑灰產(chǎn)業(yè)。利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段進(jìn)一步筑牢預(yù)警勸阻“防火墻”，提升預(yù)警信息監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)推送能力。網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)信息提供者要切實(shí)增強(qiáng)防詐反詐主體責(zé)任意識(shí)，主動(dòng)參與打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙綜合治理工作。相關(guān)部門要推動(dòng)建立數(shù)據(jù)互通互享，強(qiáng)化數(shù)據(jù)集成分析研判，實(shí)現(xiàn)由個(gè)案辦理向類案治理模式轉(zhuǎn)變，及時(shí)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)治理的“死角”“盲點(diǎn)”。司法機(jī)關(guān)要加強(qiáng)案件反向?qū)徱暎苿?dòng)制度建設(shè)，為社會(huì)治理、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管提供方案，協(xié)同推動(dòng)訴源治理。

 

三是打擊犯罪與追贓挽損齊頭并進(jìn)。公檢法機(jī)關(guān)要堅(jiān)持全鏈條縱深打擊，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)的組織者、策劃者、骨干分子加大懲治力度，同時(shí)也要加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)犯罪懲治力度。另外，要強(qiáng)化追贓挽損工作，做到打擊犯罪與追贓挽損“兩手抓、兩手都要硬”，將追贓挽損工作貫穿案件辦理的全過程。深化司法行政機(jī)關(guān)和銀行之間的交流合作，建立二者間的快速反應(yīng)機(jī)制，簡(jiǎn)化司法行政機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)資金的審批手續(xù)。要通過資金流向發(fā)現(xiàn)處置線索，依法及時(shí)扣押涉案相關(guān)財(cái)物，阻斷詐騙資金的轉(zhuǎn)移和處置，最大限度挽回被害人損失。此外，司法行政機(jī)關(guān)還要對(duì)涉案財(cái)產(chǎn)查扣情況通過官方媒體進(jìn)行定期通報(bào)，讓被騙人群及時(shí)了解追贓進(jìn)展。

 

四是加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域個(gè)人信息監(jiān)管保護(hù)。各單位要嚴(yán)格落實(shí)個(gè)人信息保護(hù)法、數(shù)據(jù)安全法、網(wǎng)絡(luò)安全法等法律法規(guī)的要求，規(guī)范個(gè)人信息處理活動(dòng)，保護(hù)個(gè)人信息權(quán)益。加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域內(nèi)個(gè)人信息的監(jiān)管，對(duì)通信、銀行、保險(xiǎn)、房產(chǎn)、酒店、物流等領(lǐng)域可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用的重要信息，要實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)管和保護(hù)，監(jiān)管部門要督促相關(guān)領(lǐng)域企業(yè)強(qiáng)化主體責(zé)任，主動(dòng)承擔(dān)個(gè)人信息保護(hù)職責(zé)，對(duì)違法違規(guī)行為及時(shí)嚴(yán)厲查處。嚴(yán)肅打擊個(gè)人信息非法交易產(chǎn)業(yè)鏈。在用戶實(shí)名制登記背景下，對(duì)任何非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、銀行賬戶、支付賬戶等非法行為及時(shí)采取懲戒措施或移送司法機(jī)關(guān)處理，鏟除詐騙犯罪的上游生存土壤。

 

五是聚焦精細(xì)全面宣傳提升法律意識(shí)。公檢法機(jī)關(guān)要擴(kuò)大宣傳面，建立全方位、廣覆蓋的反詐宣傳教育體系。把握好電信網(wǎng)絡(luò)反詐宣傳教育的重點(diǎn)受眾，結(jié)合受害群體分布特征，有針對(duì)性地開展宣傳教育活動(dòng)。例如，針對(duì)前述五類重點(diǎn)人群，可以將防詐知識(shí)作為中小學(xué)擴(kuò)展延伸課程，提高“小網(wǎng)民”識(shí)騙防騙能力；引導(dǎo)行業(yè)工會(huì)加大對(duì)企業(yè)管理人員和財(cái)會(huì)人員防詐知識(shí)培訓(xùn)，規(guī)范企業(yè)財(cái)務(wù)管理；通過及時(shí)發(fā)布電信網(wǎng)絡(luò)詐騙典型案例，以案說法、以案普法，反詐宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)企業(yè)等以喜聞樂見形式幫助群眾準(zhǔn)確識(shí)別詐騙犯罪手段。